杨敏：交行如是支持企业走出去

2014年11月17日，杨敏（中国交通银行国际业务部）谈了交通银行从5个方面支持企业走出去，百晓生原声呈现。

首先跟大家一样还是分析一下中国的委外经济形势，列了几个数，第一通过对外贸易，2014年1到10月份全国累计进出口总额21.7万亿元同比增长20.5%，为外承包工程2014年1到9月份完成业务额923亿美元同比增长7.4%，但是新签合同额1088亿美元同比下降了4.2%，全国实际使用外资金额873.6亿美元同比下降了1.4%，唯一比较亮的数字就是直接投资楼继750亿美元同比增长了21.6%，就是中国企业资本走出去已经现在是对外经济当中的一个重要的部分。

从这些数字可以看2014年外贸企业来说并不是一个非常好的年份，2015年怎么样从昨天到今天我们经济学家和在座的企业家交流，都觉得可能还是比较复杂和比较困难的。很多外贸企业都在转型发展，试图找到新的路和新的盈利发展方向，银行在这边也有一些工作可以做的，下面主要想介绍一下交通银行支持企业走出去里面做的一些事，五个方面内容。

1、第一支持企业的国际贸易，支持外贸企业进一步为国际化贸易企业加强传统外贸企业以供应链金融和互联网金融为抓手重点服务企业的跨境结算融资。
2、第二，支持企业走出去加快企业国际化的布局经营，提升企业境外平台的功能。
3、第三，支持企业境外工程，依托和国家部委机械进出口行业协会的合作机制促进大型出口设备企业出口对外承包工程建设。
4、第四，支持企业跨境投融资紧跟最新的投融资政策变化和特殊区域政策助推企业创新金融的发展。
5、第五，通过同业合作提供优质服务，加强金融同业跨境金融合作，推进清算行合作方案对接。

下面五个方面给大家汇报一下我们的做法和想法，首先支持企业国际贸易，但是我们想做的事实际上不光对外贸，在座的企业外贸领域非常丰富的经验和客户资源，在今天光做外贸实际上并不能够使在座的这些企业获得一个比较好的利润来源，因为中国的对外贸易利润率大家知道很薄弱的，在座的企业家利用全世界的资源关系网络可以国际贸易领域发挥更大的作用，就是说在国与国之间，在外国和外国之间的贸易当中希望可以占有一点脚步。

这里昨天的交流当中曾经两个观点呈现比较明显的冲突，一个外贸企业在进出口企业当中的一个地位。第二，电子平台的一个地位，这个银行来说其实并不矛盾和冲突，因为这两个可能不同的客户群体做这一件事情。

第一对外贸企业来说原来银行位于外贸企业的服务基本上都是单个银行单个银行的分支机构为单个企业提供的服务，现在这种服务已经改变了，往往这种服务是通过和供应链和供应的服务，银行和银行同业伙伴为企业和企业构成的供应链网络提供服务降低服务成本我们希望批发类的外贸企业成为国内的核心企业帮助他们加强国内采购商应收帐款生产销售的管理，帮助他们境外买方，境外购买方的应收帐款的管理，他们的信用增强和应收帐款管理可以使银行比较低的价格给予授信，这个情况下外贸企业可以帮助买方卖方进行交流，就是使外贸企业成为核心企业，使银行通过核心企业为供应链企业提供融资服务。

这一点是电子平台企业不能提供的，我们所知道的电子平台企业所能够做的是提供这样的一个平台买方卖方自己直接进行交流，管理部门相对比较弱，这样就对生产性企业和采购企业提高一个比较高的要求，这一点也是外贸企业下一步发展当中，或者国际贸易发展当中可以做的一些事情。第二，电子商务，我们国内电子商务企业进行沟通的来看，我们觉得电子商务企业目前为止可以分为三类，第一类企业电子平台类的企业，像昨天世界工厂还有广交会电子商务平台的这个属于第一类，就是电商合作平台，银行正在不断的加强大型电商的平台合作，直接方式进行对接扩大企业销售规模社会影响，实际上这个类型就是电商平台说掌握的企业外贸进出口数据来提供应收帐款管理和应收帐款融资服务，这一点电商平台可以帮助企业获得融资的一部分。

第二点，是跨境贸易便利，利用最新的国际新型贸易结算方式。这一类企业他们的网上采购销售通过电子商务进行，这样帮助企业节约了贸易和结算的流程一些时间提高了效率也帮助他们加强了对业务的管控，在座的一些企业已经跟银行建立了银企通，通过这种方式完成了电子商务的交易模式。第三类是网上交易，通过银企通和网银使企业银行之间交单申请方面达成了一个电子流程，使这些数据比较快的进行银行的交互，使银行提供融资。

通过互联网金融大数据等等银行提高了银行的应用效率，第二个服务对象支持企业走出去，在座的一些企业基本上海外平台公司，海外平台公司的作用是不是能够完全发挥出来实际上并不一定，我们和企业交互的过程当中发现企业的海外平台实际上可以成为很多的中心，比较特殊的可能四个中心，其一是结算中心，成为海外的贸易结算中心采购和销售。其二，成为海外的生产中心，在海外进行投资设厂绕过关税壁垒成为低成本的销售平台。第三投资中心中国企业走向全球化中国境内向外投资一定的难度。另外一个是筹资中心通过筹资中心的建设可以使我们的境内银行和境内企业共同的为企业提供一个海外的低成本融资，这一个是我们可以境内外一体化合作服务达到的。

交通银行建设设立两个平台其一全球金融平台其二全球财富管理平台，大家知道这些产品比较熟悉和运用的，全球财富管理平台，作为一个全球运营的企业，可以将资产和负债全球进行摆布把钱存在利率比较高的，贷款融资利率比较低的地方，这个贷款行的网络运营所做的事，交通银行充分利用自己的优势，全球化服务网络和合作的网络，综合化金融和跨境人民币业务。

直接投资方面全流程服务是一家银行的根本，不管资金来源前期利润银行都可以提供非常充足的服务，发改委、商务部、外管局、银行对于直投也在逐步放开，国务院最近还在不断的进行研究，试图政策方面给大家对外直接投资放松一些管控这些大家也应该看的到。

交通银行全球的境外机构境内机构这里也做了一些，境外机构目前已经12家海外分行境外分子行一个代表处，特别是离岸中心，交通银行目前五家国有商业银行里面维度具有离岸牌照的银行，这个离岸牌照代表着缴退银行各个分子机构可以本地为您的海外公司提供服务，您的海外公司管理经营成本财务管理内容可以本地完成，这个也是离岸中心可以提供比较好的服务，也是一个特色化的服务。在此是境内分支机构202家，2700个营业网点都可以给大家提供一个比较高质量的服务。

今天我们海南省分行的行长也到现场如果大家海南分行什么业务可以跟海南分行进行直接联络，第三大部分的内容支持企业境外工程，交通银行以和中国进出口机械协会达成大型进出口项目的合作发挥交行综合优势，支持对外承包企业实施全球发展，这件事情做很多年，这两年项目正在不断的增加，我们的资本走出去实际上并不光我们的钱走出去，主要的是通过我们的资本走出去带动了我们的境外承包项目，境外的一些成套设备出口的工作。

通过这些工作带动了境内的生产企业的盈利增长，交通银行国家部委的支持下也可以为企业提供这个方面的服务。第四方面支持企业跨境投融资，跨境投融资是这两年企业比较在意的一个话题，我们在这里不详述主要讲三个工具，第一工具是跨境人民币业务，交行中行一直说跨境人民币业务自己做的，这一点2009年讲现在基本上没有怎么样变，这个实际上并不重要，重要跨境人民币业务政策不断的推出和创新，政策的改变实际上是为大家在境外的市场之间打通这些市场壁垒和政策壁垒获得低成本融资的一个重要渠道，政策的把握和学习是企业生存和盈利的一个重要模式，今天上午沪港通9点30分开闸，银行非常关心这个事情国际业务非常关心这个事情，9点35分沪港通刚刚开闸五分钟的时候发一个微信，五分钟之内沪股通额度用掉30亿元人民币，大家知道今天党务沪股通总共只有130亿人民币，说明香港市场对于沪股市场认可度非常高，这一点外贸企业什么关系呢？我们知道，跨境的人民币资金来源或者融资的资金支持主要的来源于香港市场，在沪港通的推动之下香港人民币存款利率已经大幅上升了，就是香港银行的跨境人民币融资利率也会随之上涨，从供应链角度来说，这个供应链融资的价值上升，我们可以通过很多的不同的投融资渠道不光把市场范围放在香港，通过这些方面使一个比较好的跨境投融资方式这个政策的改变。

第二个工具特殊经济区域，刚才曾经介绍过很多的特殊经济区域，包括了浅海包括了苏州包括了昆山和天津，我们曾经一个处负责相关经济政策的区域研究，这些政策研究来看我们并不觉得自贸区的政策单体政策来比其他的经济区域更为放开优惠某些地方是某些不是，但是为什么银行企业都需要自贸区的业务加强研究，自贸区一个特点其他经济区域不具备的可推广和复制，我们自贸区不断推出的政策2014年已经全国各个范围进行推广，比如说跨国企业人民币双向资金池这个业务已经在中国全面推广推开，2014年前期的自贸区政策集中在自由贸易的角度，上海金融办有关态度以及上海人民银行的有关态度来看，下一步自贸区的政策集中在自贸区的金融放开角度，自贸区金融放开角度其中的内容一大块就是投融资，自贸区的投融资的放开意味着中国的对外投融资放开的一个前期准备，所以银行企业都在这个方面做大量的准备工作，我们希望一起研究运用这些政策做好全面运用这些投融资政策的方案。

第三，综合化经营，交通银行不光是一家银行，现在实际上银行集团，金融租赁、交银控股等等，交通银行已经金融业各个领域为企业提供服务，大型生产型企业实际上目前的非信贷业务已经相当熟悉，对于银行和银行集团共同为他们提供一些融资相当熟悉，但是外贸企业来说这个方面的工作实际上刚刚开始，特别是我们如何通过境内外横跨资金保险信托租赁投行等等公司布局为我们在座的企业提供服务还是一个新的正在发展的课题，我们和交银国际交银租赁不断的进行探索，通过浅海通过香港和新加坡和不同的市场试图为在座的这些企业找到一个降低供应链融资成本的方式。

这个需要企业把需求告诉我们，我们为企业设计一个比较合适的服务方案，第五，同业合作提供优质服务，在座都是企业同业合作相对领域关注的比较少，但是我们这个把这个放在最后一项，但是并不是不重要的一项，因为原先为一家银行向一个企业提供金融服务的领域这种方式已经不赴存在了，没有一家银行可以仅靠自己的网络可以为在座的企业提供全面的金融服务，我们深刻的认识到如果贸易伙伴得不到一个良好的金融服务，得不到一个低成本资金您的生产经营销售和采购实际上也会受到极大影响，所以交通银行已经把同业业务合作和同业业务服务放到了国际贸易服务，实际上在目前的通过清算行提供的清算结算服务有利于中韩两国企业人民币跨境交易，进一步促进了两国企业投资交易贸易的自由化，日前交通银行通过两国货币互换资金为一家企业提供了韩元融资和结算，大家知道两国货币的互换资金价格相对来说非常低的，这家韩资企业实际上通过了交通银行借到了政府贷款，在座的一些企业如果有和韩国进行贸易的企业可以继续用这个贷款帮助企业降低融资成本。

我们在首尔已经衍生创造全面的产品服务，将跨境人民币贷款和财富管理人民币资产产品服务推向全球，为了做好同业服务我们正在打造一个全球的合作网络，通过战略协同变化指标交叉营销建立了1+1全球金融服务领域，您在海外没有交通银行服务的领域实际上我们可以通过汇丰银行一起为您提供高质量的服务。第二，全球代理行建立一个合作网络，全球代理行总数达到1161家，已经全球24个国家50个国家分支机构开设了69个帐户包含了17种主要的货币，比如说我们设在上海的银行，正在探索建立的亚洲基础设施银行等等，交通银行愿意这样的新型银行一起为在座的企业提供更好的服务。

前面讲到的外贸业务发展经济业务发展最后提一点是国际的社会责任，在刚刚做的G20会议上，据说澳大利亚原来想把环保排除这个议题，但是遭到了政府首脑的一致要求把环保纳入进去了，目前经济可持续发展实际上并不只是经济金融本身在于社会资源可持续利用，交通银行这个方面做大量工作，不管电源建设、电网建设环境治理环境保护温室气体排放等等领域交通银行也投入了大量资源，我们国际业务在这个方面实际上也有一些可以做的，这些事情并不只是在生产领域，我们现在主要的可以在这个方面做两个方面的工作。

第一，是碳排放交易权贸易融资，交通银行正在为企业提供国际碳排放权交易贸易融资，为碳排放权获得比较好的低融资价格，这个也是目前经济形势比较复杂的情况之下一些生产企业可以获利的金融来源。

第二个来源大宗商品进口特别是棕榈油进口，我们知道棕榈油一个环保绿色标志，如果在座的这些企业进口棕榈油时选择了ISTO认证的棕榈油进口交通银行可以提供一个比较快捷便捷的结算服务以及更低成本的融资资金，这个交通银行力所能及的范围之内为银行为绿色能源环保方面发展做的努力，企业正在全球化，交通银行也试图用自己的国际化帮助企业实现企业的全球化，我们的想法主要三个方面，第一遵循回归业务本原，帮助实体经济业务的实际本源发展更好更快创新原自实体立足根本，这个过程当中银行帮助企业打更扎实做更好，第三满足客户需求达成银企共赢，实际上这个上面银行才能发展更好企业也能发展的更好。谢谢！

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